对企业开户申请采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查或拒绝开户的，应由营业室经理上报支行分管运营行长，由支行分管运营行长进行复核，并向客户说明理由（）

答案

否

发布时间：2023-11-25

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第1题

银行对小微企业和个人开户申请采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查或拒绝开户的，应当如何处理（）

A.无需特别处理

B.提交管辖分行运营管理部门复核

C.向客户说明原因和相关依据

D.不予回应

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第2题

对存在（)异常开户情形的企业，开户机构应当按照反洗钱等相关规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，开户机构客户经理需上门实地走访，同时亲见企业法人或单位负责人在开户申请书上签字并留存面签的音频、视频，必要时应当拒绝开户。

A.法人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉

B.企业注册地和经营地均在异地

C.同一个自然人作为法定代表人或单位负责人注册大量企业

D.同一个自然人代理不同企业开立银行结算账户

E.其他开户机构认为存在异常开户情形的

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第3题

企业存在异常开户情形的，应当按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户（）

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第4题

企业存在下列异常开户情形的开户行应当按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施（）

A.法定代表人或者单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的

B.注册地和经营地均在异地的

C.对企业身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，企业拒绝出示的

D.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

E.其他有合理理由认定异常开户的情形

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第5题

开户机构在尽职调查时，发现企业存在异常开户情形，应当按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查力度等措施。对于被列入“严重违法失信企业名单”、经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位、列入反洗钱和非法集资及电信诈骗等黑名单的高风险客户，不得为其开户。对于洗钱风险等级为较高的客户，应审慎办理开户（）

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第6题

各营业机构对以下（）异常开户情形，要根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户

A.不配合客户身份识别，包括但不限于对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件客户拒绝出示的

B.有组织同时或分批开户

C.我行客户经理营销的异地企业开户

D.开立业务与客户身份不相符，包括但不限于代理人为明显不具备操作能力的老人开立网银业务

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第7题

关于企业开户下列说法正确的是（）

A.企业存在异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户

B.银行应当按规定履行客户身份识别义务，落实账户实名制，不得为企业开立匿名账户或者假名账户，不得为身份不明的企业提供服务或者与其进行交易